Nos expertises

Indép’AM propose un ensemble de solutions de gestion d’actifs et de services de conseil financier et technique, personnalisés, modulables et parfaitement intégrés, pensés et structurés pour répondre aux besoins et enjeux réels de nos clients institutionnels.

Nos solutions de gestion d’actifs

Nos offres de gestion collective

Nos expertises de gestion couvrent plusieurs classes d’actifs, en gestion directe ou en multigestion, sur des zones d’investissement étendues, et sont déclinées sur des fonds ouverts ou des mandats.

Taux et crédit
Obligations convertibles
Actions de petites et grandes capitalisations
Allocation tactique diversifiée
Gestion ISR labellisée

Nos offres de gestion sous mandat

Gestion intégrée

Mandat de gestion globale et intégrée d’un actif cantonné.
Ce mode de gestion respecte invariablement un processus éprouvé, structuré en 3 étapes:

L’allocation stratégique structurelle
L’allocation tactique conjoncturelle
La sélection de valeurs

Chaque étape de ce processus peut faire l’objet d’une délégation séparée.

L’étape d’allocation stratégique peut être confiée à Indép’AM sous la forme d’un mandat ou d’une mission de conseil.
Les étapes suivantes (allocation tactique et sélection de valeurs) peuvent être déléguées à Indép’AM à travers un mandat de gestion tactique.

Cependant, la délégation de l’ensemble du processus à Indép’AM au travers d’un mandat global garantit la cohérence de l’approche.

Enfin, un reporting spécifique a été conçu pour ce type de gestion.

Gestion tactique

Ce mandat est mis en œuvre lorsque l’allocation stratégique est dissociée des autres étapes du processus ou lorsque la délégation de ce processus est répartie entre plusieurs établissements.

Indép’AM peut alors assumer:

La gestion tactique des placements. Elle consiste à optimiser l’allocation des fonds entre les différentes classes d’actif en tenant compte de l’environnement macro-économique et financier, et de leurs perspectives. Cette allocation est réalisée dans la limite des fourchettes définissant l’allocation.
La sélection de titres, soit en direct (actions européennes et/ou obligations internationales), soit par le biais des OPC d’Indép’AM, ou encore par la sélection de fonds et de gérants externes (multigestion).

Des reportings adaptés

Indép’AM a développé des outils de reporting élaborés, adaptés à la gestion de ces mandats, qui intègrent :

Une analyse de l’adossement actif-passif du portefeuille et du ratio de Solvabilité II.
Un suivi des orientations stratégiques et tactiques.
Une analyse financière détaillée des portefeuilles.
Une estimation de la performance comptable et financière des placements.
Un suivi des contraintes de gestion.

L’encadrement contractuel

Les mandats de gestion sont formalisés par des contrats dont le modèle est issu des recommandations de l’AMF, et sont accompagnés d’une convention de service détaillée.

Le contrat, ou mandat, précise notamment le style actif ou passif de la gestion, le processus appliqué, l’objectif de gestion, les contraintes fixées par le client, le contenu des reportings et les modalités exactes de rémunération de la société de gestion.
La convention détaille les modalités de mise en oeuvre de la gestion et formalise notamment les circuits d’information entre Indép’AM et le mandant.

Nos services de conseil financier et technique

Notre service de conseil financier

Indép’am intervient sur un large périmètre de missions allant de l’accompagnement stratégique et opérationnel à l’ingénierie financière.

Quelques illustrations de nos interventions:

L’allocation stratégique d’actifs sous contrainte de passif ou de budget de risque (SCR notamment).
L’analyse de portefeuilles: analyse de structure, mesure et analyse de performance, l’identification et la mesure de risques, calcul de VAR d’un produit/régime.
L’évaluation de FCP et certains produits structurés.
La sélection de gérants.
Conception, création et maintenance de modèles et d’outils de simulation financière.
Accompagnement des dirigeants : formation des administrateurs, assistance technique aux décideurs.

Notre service de conseil technique

Nos prestations de conseil technique sont assurées par une équipe de véritables spécialistes des métiers de la gestion financière et de l’actuariat, dotés d’une solide expérience de la retraite et de la prévoyance et d’une excellente connaissance de l’environnement des Mutuelles, des Compagnies d’assurance et des Institutions de Sécurité Sociale.

L’actuariat technique vie, retraite, prévoyance